Валуи против инвестиций: что лучше для заработка?

Задумавшись над этой темой, я решил принципиально не трогать букмекерские вилки. Во-первых, их преимущества очевидны, и никакой другой способ из всех, что ты найдёшь в сети, не сможет гарантировать такую же вероятность получения дохода. Во-вторых, я считаю, что валуи сильно недооцениваются из-за того, что там есть риск проигрыша. А значит, сегодня я буду рассматривать именно их, чтобы ты одновременно и получал полезную информацию, которая тебе так нужна, и задумывался о том, что нужно больше внимания уделять переоцененным коэффициентам. О том, как можно их комбинировать с вилками, я рассказывал здесь, а сейчас расскажу о том, могут ли они сравниться с более популярными и востребованными инвестициями.

И ты мне, конечно же, сразу возразишь, мол, ты понимаешь вообще, о чём идёт речь? Ты сравниваешь абсолютно несравнимые вещи. Инвестиции – это покупка акций компании. В этой компании, вероятно, работает куча людей, и она производит ценные товары и услуги. Можно без проблем отслеживать, куда эта компания движется и определять, что будет со стоимостью её акций в дальнейшем. Более того, покупая акции ты буквально помогаешь компании увеличивать собственный бюджет на операционные расходы и продолжать расширять свою деятельность. Ты видишь, откуда идёт стоимость твоей доли. Да и вообще, инвестиции – это популярный, абсолютно легальный и востребованный способ заработка. И ты решил сравнить его с валуями? Со ставками на спорт, которые многими людьми воспринимаются не иначе, как игра в казино? Да валуи — это, ведь, вообще не то же самое. Ты совсем кукухой поехал?

Могу понять твоё недоумение, но не спеши с выводами. Инвестируя в акции, ты тоже в каком-то смысле делаешь ставку на какую-то компанию, рассчитывая на то, что она будет развиваться, а твой банк из-за этого будет расти. Работая с валуями, ты, в свою очередь, в какой-то степени инвестируешь. Ведь ты вкладываешься в переоцененную букмекером ставку, рассчитывая получить с этого прибыль. И в том, и в другом случае ты рискуешь своими деньгами. И в том, и в другом случае ты можешь значительно приумножить свой капитал. Да, у валуев рисков больше, но у них и доходность выше, поэтому, как ты видишь, здесь не всё так однозначно. Поэтому не торопись со своими суждениями и давай посмотрим, к чему нас приведёт подобное своеобразное расследование.

О чём речь?

Как ты знаешь, переоцененные коэффициенты возникают в тех ситуациях, когда букмекер ошибается в своей росписи, устанавливая на какой-то конкретный исход не то значение, которое там должно быть. Определить это ты можешь самостоятельно, путём проведения определенных аналитических действий, а можешь не тратить время и воспользоваться одним из сканеров букмекерского арбитража, работающих с валуями. Понятно, что ты на этом не будешь поднимать бабло постоянно, иначе бы все буки уже позакрывались нафиг. Но доходность у такого процесса заметно выше, чем у обычных ставок. Более того, если не веришь мне, поищи в сети инфу о профессиональных арбитражниках, работающих именно с валуями. Их истории тебя удивят. Я тут не буду подробно распинаться о валуях, так как делал это раньше, да и речь сейчас не о том, но суть в том, что они не так далеки от привычных инвестиций, как ты думаешь.

А про инвестиции ты хоть всё знаешь? Хотя, всё знать не обязательно, достаточно в общих чертах. Ну, инвестиционные портфели, трейдинг, опционы и все вот эти слова говорят тебе о чём-нибудь? Если нет, то надо бы тебе оторваться от своих вилок и посмотреть на мир за окном, иначе всё пропустишь. Чтобы инвестировать, ты идёшь на финансовый рынок, где закупаешься точно также, как и на обычном базаре. Мне, пожалуйста, сто грамм акций «Амазона», вот этих вот спелых акций «Газпрома» и горстку акций «КАМАЗа», на сдачу. Потом ты сидишь над своими акциями и не отрываешь глаз от экрана с онлайн-котировками. Оп, полосочка двинулась вверх. Ого, да ты только что заработал денег ничего не делая. Оп, полосочка поползла вниз. Ого, да ты только что ушёл в минус и ничего не можешь с этим сделать. Примерно так всё это и работает. Люди, которые занимаются трейдингом, собаку съели на всех тонкостях инвестиций и могут месяц грузить тебя важной информацией, а если захочешь, даже возьмут твои деньги и будут работать за тебя, но если ты настолько ленивый и незаинтересованный в процессе человек, то, что ты вообще делаешь на этой странице?

В чём особенности переоцененных коэффициентов и фондового рынка?

Пойми один простой момент: букмекеру не нужно выигрывать каждую ставку, чтобы оставаться прибыльным. Им достаточно просто идти в плюсе, а всё остальное маржа сделает за них. Поэтому буки и не стремятся всегда и везде расставлять максимально точные котировки. Им это, во-первых, не сильно нужно, а во-вторых, они и так знают, что порой ошибаются в своих коэффициентах, и готовы жить с этим, не убиваясь над каждым валуем, которым ты успел воспользоваться. Да и вообще, чтобы всегда точно расписывать линию, нужна либо прорва людей, либо такое оборудование, которого ещё не придумали. Поэтому, их вполне устраивает текущее положение вещей. Как оно должно устраивать и тебя, если ты хочешь спокойно зарабатывать на этих ошибках, не привлекая к себе лишнего внимания.

Валуй, хоть и является главной составляющей возможной вилки, сам по себе ничего не значит. Букмекер мог поставить коэффициент 20 туда, где на самом деле надо было ставить 1,2. Ошибка? Ошибка. Воспользуешься ею? Обязательно, хоть я и не рекомендую этого делать. Но ведь даже 1,2 может проиграть, а ты, который уже мысленно на будущий выигрыш закончил ремонт в своей квартире, остался ни с чем. Да если и выиграет конкретно в такой ситуации, тебе вряд ли что-то заплатят. Скорее всего, возврат сделают, да и всё.

Тем не менее, ошибки в линии встречаются довольно часто, и если успевать их ловить, то сумма выигрыша перекроет количество проигрышей. А вот чтобы их ловить, как раз тебе и понадобится соответствующее программное обеспечение, способное за несколько секунда найти расхождение в нужной конторе и показать его тебе. Только будь внимателен при выборе программы – не все из них вообще работают с валуями. Воспользуйся рейтингом сканеров для более точной информации.

Доходность от валуя может сильно варьироваться, но если брать усредненные значения, то это стабильные 5% на дистанции. Особенно, если работать грамотно, не рисковать лишний раз и не палиться перед букмекерами. Да, валуйщика вычислить гораздо сложнее, чем вилочника, но всё-таки можно, уж поверь. А что там с акциями? Там цифры повыше. Если ориентироваться на индекс S&P 500, то у него годовая доходность в среднем около 8%. Тут, конечно, речь идёт о немного других временных рамках, да и, в целом, время играет важную роль. Если брать период с 1980 по 2023 года, то можно было бы на этом индексе увеличить банк в 30 раз. Всего-то больше сорока лет подождать бы пришлось. Но значит ли это, что фондовый рынок прибыльнее и разговор на этом закончен? Не совсем так.

Выбор конкретных акций для тебя будет подобен выбору конкретной ставки. Здесь свои факторы, которые нужно оценить, свои моменты, которые могут повлиять на итоговый результат и свои подводные камни, которые следует учитывать.

Я сказал, что у валуев доходность 5%, а у акций 8%? Всё верно, но есть небольшое уточнение. У фондового рынка такая доходность в год. А у валуев в неделю. А если каждую неделю делать 5% прибыли, сколько это получится в год? Больше тысячи процентов от первоначальной суммы. Звучит немного безумно, не так ли? Но в идеальном мире, где всё работает ровно так, как тебе хочется, а никаких неожиданных поворотов никогда не случается, всё выглядело бы именно так. 1000% против 8%. Ситуация явного немного поменялась.

Да успокойся, это лишь абстрактный пример. Я прекрасно понимаю, что слишком много факторов не учтено. Доходность акций может быть заметно выше, если сделать правильный выбор, но добиться показателя в 1000% за один год ты не сможешь ни с одной из них. Вот тебе простое уточнение: самый большой рост акций в истории случился с «Амазоном». Они сделали 213000%. Я не ошибся в ноликах. Это действительно 213 тысяч процентов. Вот только это рост почти за 30 лет с момента первого появления компании на рынке. Согласен, тем, кто тогда вложился в никому неизвестную компанию, очень повезло. А как они чувствовали себя первые несколько лет, когда дело не двигалось с мертвой точки? Наверно, отложили бумаги и забыли про них, или вовсе продали, посчитав неликвидом. А сколько сейчас таких новых неизвестных компаний? Да их тысячи. Можешь попытаться вложиться в каждую, рассчитывая на очень долгосрочную прибыль, но когда через тридцать лет ни одна из этих компаний не выстрелит даже близко к уровню «Амазона», не говори, что я тебя не предупреждал. На втором месте в истории, кстати, вовсе не Apple и не Google, а компания MNST. Как это ты не знаешь, кто это такие? Это ребята, которые делают энергетики «Monster Energy». Неожиданно, правда?

Также ты не сможешь сделать 1000% и на валуях. Заработок на инвестициях хоть примерно можно предсказать, а заработок на ставках в этом случае вообще будет вести себя непредсказуемо в каждый момент времени, указывая лишь общие ориентиры. Но, тем не менее, и букмекерский арбитраж, и инвестиции в фондовый рынок, разумеется, имеют и некоторые отличия:

• Пассивность дохода. Заработок на акциях не требует никаких усилий. Можно купить бумаги и забыть о них на долгие годы. Спустя много лет, когда ты о них вспомнишь, это может стать приятным сюрпризом или потерей всех вложений, как повезёт. Валуи же, сам понимаешь, это совсем другая история. Тут надо постоянно работать, постоянно делать ставки и собирать прибыль. При этом, надо не забывать и о дополнительных действиях, таких как отслеживание рисков, проверка новых контор, постоянных верификациях, оперативных пополнениях и снятиях средств и т.д. В принципе, ты можешь на валуи тратить час в день, параллельно где-то работая, и тогда они тоже превратятся в пассивный доход, но всё равно ими нужно заниматься, иначе никакого дохода не будет. Да и вообще дохода может не быть, если ты не научишься нормально работать.
• Размер фондового рынка огромен. Каждый желающий может разместить свой капитал в виде каких-либо ценных бумаг. Некоторые вообще только на нём и держатся. В Норвегии, например, действуют по такому принципу. Там резервный фонд, в котором больше триллиона долларов, не лежит мёртвым грузом, а вложен в инвестиции. Теперь становится немного понятнее, почему там самые счастливые люди, не так ли? Рынок ставок на спорт, конечно, тоже огромен, но в нём у тебя чуть-чуть больше ограничений. Конечно, можешь попробовать зарегистрироваться во всех конторах мира и сделать ставки на все существующие валуи, но тогда ты прозреешь, у тебя откроется третий глаз и всё сущее сразу же покажется бренным. Шучу, не сможешь ты этого сделать, да и не пытайся – напрасная трата времени. Будешь делать по 20-30 ставок ежедневно на самых ликвидных рынках, на каждую заряжать по сто баксов и уйдёшь в плюс, вот только есть одно но: тебя забанят. Да, это ясно как день, тебя обязательно забанят, и чем чаще и больше ты будешь выигрывать, тем быстрее это произойдёт. Точнее, сначала тебя никто банить не будет, тебе просто порежут лимиты. Сделают так, чтоб ты не мог больше сотню баксов поставить, а мог только один доллар. И доходность твоя упадёт в сто раз. Надо оно тебе? Да не бойся, это не так страшно. Забираешь все свои деньги и, гордо задрав нос, идёшь в другую контору, где продолжаешь работать в том же темпе. Ничего сложного. Тем не менее, очевидно, что у валуев рамки гораздо уже, чем у фондового рынка.

• Волатильность. Это то, что тебя всегда волнует в первую очередь. И спешу тебя расстроить – и там, и там она огромна. Например, у фондового рынка есть такая штука как коэффициент Шарпа. Это индикатор, который измеряет соотношение твоей ожидаемой доходности с поправкой на риск и стандартным отклонением этой доходности. То есть, чем больше инвестор рискует, тем больше его потенциальная прибыль. Тебе не кажется, что звучит как-то знакомо? Да, в переоцененных коэффициентах всё то же самое. Да и вообще, такую формулу можно применить ко всем сферам деятельности. Но тут ещё момент в том, что ценные бумаги во вселенной трейдинга изначально уже считаются чуть ли ни самым рисковым вариантом активов. Если ты обратишься к профессиональному трейдеру, чтобы он собрал тебе инвестиционный портфель, то он, даже услышав о том, что ты хочешь рисковать, не будет добавлять туда только акции. Он разбавит их облигациями, наличными, и, тем самым, постарается диверсифицировать риски. Так волатильность портфеля будет более низкой, но ты, хотя бы, не рискуешь потерять всё. И такая ситуация вполне объяснима – посмотри в окно. 2023 год на дворе, в мире творится чёрте что, и каждое событие отражается на экономике в целом и на фондовом рынке в частности. Банки банкротятся, компании закрываются, другие внезапно взлетают вверх, и это ты называешь стабильным и уверенным вложением? Хотя, ставки на спорт тут ничего хорошего противопоставить не могут. Наоборот, тут с волатильностью всё совсем печально. Если фондовый рынок рушится, ты можешь потерять половину вложений. Такое происходит раз в несколько лет. Со ставками на валуи ты можешь потерять половину своих вложений за день. Даже не можешь, а обязательно потеряешь, ведь именно так там всё устроено. Потеряешь, чтобы потом вернуть в несколько раз больше. Потом опять потеряешь и так по кругу, постепенно наращивая общий капитал. Тут я тебе могу посоветовать то, что обычно советуют беттерам-нубам, когда они только знакомятся со ставками на спорт: не ставь больше, чем можешь позволить себе проиграть. Тонкая грань между работой и алчностью может привести к печальным последствиям, поэтому держи себя в руках и действуй на трезвую голову. Так что сравнение тут получается не в пользу арбитража. И это не пустые слова, есть множество примеров, когда крупные просадки компенсировались дальнейшей работой. И бывают такие просадки, которые вообще сложно себе представить, когда за пару дней исчезает 5-10 тысяч долларов. Сможешь не запаниковать в такой ситуации? Я в тебя верю, ты не будешь лить слёзы ручьём или грузить хату на победу фаворита. Продолжай работать, и ситуация стабилизируется.
• Также есть разница в юридических и налоговых аспектах. Как я уже говорил в отдельной статье, беттинг разрешён не везде. Соответственно, ты не в каждой стране сможешь уверенно работать с переоцененными коэффициентами, как минимум по той причине, что работать будет негде. А инвестиции разрешены везде. Более того, в некоторых странах они даже поощряются. Но ситуация кардинально меняется, когда речь заходит о налогах. С выигрышей не надо платить налоги. Во-первых, некоторые конторы уже закладывают налог в свои расчёты, а во-вторых, если обязать беттера платить процент с выигрышей, тогда ему также нужно будет разрешить вычитать затраты на ставки из своего налогообложения. Сам понимаешь, учитывая, сколько денег проигрывается в конторах ежедневно, это не самая выгодная для государства сделка. А вот с инвестициями, раз уж они так популярны и разрешены везде, ситуация иная. Налоги на прибыль от доходов с финансовых рынков есть везде. Более того, в некоторых странах они достигают 35%. То есть, треть от дохода тебе нужно будет сразу отдать государству. Перспектива так себе, особенно, когда заранее не уточнил этот момент и налоговая просто ставит тебя перед фактом: плати или будем судиться.

Рассмотрев все основные факторы и сравнив ставки на переоцененные коэффициенты с инвестициями в ценные бумаги, мы можем сделать вывод, что валуи гораздо прибыльнее, но доход от них гораздо более волатилен. Здесь ограниченный потенциал роста и здесь нельзя обеспечить себе пассивный доход. Также потребуется приложить усилия для заработка. В инвестициях, соответственно, всё наоборот.

По сути, нет смысла выбирать что-то одно. Ты можешь часть своих денег вложить в акции и забыть про них, а другую часть пустить в дело, занявшись ставками на переоцененные коэффициенты. Так твои деньги будут работать сразу на двух фронтах, но для такой схемы тебе и сумма понадобится соответствующая. Покупать акции на 100 рублей, чтобы через 10 лет снять целых 500 – это не очень хорошая затея. Учитывая уровень инфляции, ты вообще ничего не заработаешь. Поэтому, с небольшим банком лучше заняться валуями и приложить усилия, чтобы заработать. А когда уже поднимешься, можешь накупить себе ценных бумаг.

Начать работать с валуями ты можешь в любое время, достаточно выбрать подходящий сканер. Также не забудь ознакомиться с другими статьями, где также сможешь почерпнуть новой, полезной для себя информации.